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Concevoir ensemble la future plateforme digitale de distribution de fonds
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Concevoir ensemble la future plateforme digitale de distribution de fonds

16/03/2016

Les leviers digitaux favorisent de nouvelles tendances et visions du marché, poussant la chaîne de valeur traditionnelle de la gestion d'actifs vers de nouveaux modèles.

Ces derniers mois, des modèles de distribution innovants ont été adoptés par un certain nombre de plateformes. Des sociétés proposant des expériences différentes à leurs clients, telles que Nutmeg, Wealthfront et FutureAdvisor pour n'en citer que quelques-unes, se sont tournées vers des approches interactives pour répondre aux besoins des investisseurs finaux.

Selon les résultats obtenus par l'indice EY Fintechi publié le 22 janvier 2016, cette vague d'innovation dans les services financiers devrait s'avérer durable.

L'étude de marché d'EY pour le 4e trimestre 2015 classe différentes catégories de produits FinTech en fonction de l'étendue de leur utilisation. Les services de paiement (17,6 %) se hissent en première place, suivis de près par l'épargne et les investissements (16,7 %). Dans cette dernière catégorie, les courtiers en ligne et le « spread betting » sont les plus représentés. La budgétisation et la planification en ligne, les investissements en ligne, le financement participatif des fonds propres et des plans de participation, ainsi que l'activité de prêt « peer-to-peer » ou sur le marché y figurent également.

« L'étude de marché a également permis de conclure que les individus à revenus élevés comptent parmi les clients revêtant la plus grande valeur économique pour les banques et les compagnies d'assurance : l'utilisation de produits FinTech est maximale parmi les consommateurs présentant des revenus supérieurs à 150 000 USD (44,1 %). »

BNP Paribas Securities Services s'est lancée dans le défi « data management » en adoptant une approche de coopération créative avec ses clients partenaires

En matière d'initiatives digitales, BNP Paribas Securities Services s'engage activement aux côtés de ses clients dans la recherche de solutions non conventionnelles pour faire face aux problématiques nouvelles. Cette approche « co-créative » place le client au cœur du processus.

L'implication du client permet de garantir que les tendances de marché affectant son business model seront prises en compte, que ses attentes seront une priorité de tous les instants et que le processus sera transparent et efficace.

 

Figure 1 - Cliquez ici pour voir l'image en taille réelle

New Guidelines Biz-Hackathon

 

Business Hackathon

En octobre 2015, BNP Paribas Securities Services a organisé un « business hackathon » à Londres, en collaboration avec EY

Les acteurs de la chaîne de valeur de la gestion d'actifs, des distributeurs aux clients institutionnels et aux sociétés FinTech, se sont rassemblés durant deux jours pour s’interroger sur les principales tendances et hypothèses entourant le « data management ». En outre, les leaders du domaine de la distribution étaient présents et ont pu livrer leurs analyses quant à l'impact du data management sur la distribution.

Grâce à une série d'ateliers, les participants avaient pour objectif de concevoir une proposition de chaîne de valeur ainsi que les grands axes du business model de la « plateforme de données du futur ».

"AXA IM a reellement apprécié de pouvoir participer au Hackathon organisé par BNP Paribas Securities Services. Cela était très motivant d'échanger sur les différents sujets que notre secteur examine tel que les solutions digitales et les plateformes de distribution du futur. Passer deux jours avec ses pairs et rencontrer des start up est très efficace. Il s'agit là d'un premier pas pour aller ensemble dans la même direction, clients et fournisseurs. Nous apprécions réellement l'état d'esprit coopératif de ce type d'événement." Joseph Pinto, Global Chief Operating Officer, AXA IM

En tenant compte des enjeux clé des parties prenantes de la chaîne de valeur – client final, distributeur et gestionnaire d'actifs – les participants ont conçu de manière collaborative deux types de plateformes : dans un premier temps, une plateforme de gestion d'investissements et de portefeuilles destinée à l'investisseur final, reposant sur une stratégie « Direct-to-consumer » (DTC) ; et dans un second temps, une plateforme d'analyse et de consolidation des données, applicable à l'ensemble de la chaîne de valeur.

BNP Paribas Securities Services est totalement acquise à la transformation digitale – et place les clients au centre de cette révolution

Profitant de sa position stratégique sur le marché des services d'investissement, la Banque coopère ainsi avec les principaux acteurs de la chaîne de valeur, s'attachant à concevoir et à tester des prototypes. Les clients partenaires étant invités à produire un retour et des recommandations, la pérennité du cycle d'innovation est assurée.

À titre d’exemple, BNP Paribas Securities Services a déployé un outil de statistiques permettant aux gestionnaires de fonds d'analyser leurs performances par rapport à celles du reste du marché. Le portail Internet permet de calculer de façon très efficace des données telles que la performance du fonds concerné, le solde de trésorerie net, le nombre de transactions, et les positions totales, avec différents niveaux de regroupement. Les clients peuvent affiner les informations à l'aide de widgets modernes et faciles d'utilisation.

La conception de solutions fondée sur une approche collaborative favorise souplesse et créativité

La connaissance des données et des clients au sein de BNP Paribas Securities Services vont permettre d'aller au-delà des valeurs de référence du marché grâce à des outils de mesures prédictives. La Banque a lancé des outils de rapport « DNA » via un portail Internet de type Google, qui met à la disposition des clients Transfer Agent des informations directes et personnalisées. Le moteur de recherche et les modules de visualisation des données, entre autres fonctionnalités, font de « DNA for Distribution » un outil extrêmement convivial  qui se concentre sur les informations essentielles.

Principaux facteurs de réussite

D'après l'étude réalisée par EY sur les marchés internationaux de la distribution de fonds, pour être efficace, une stratégie de plateforme de distribution nécessitera un recours convaincant et stratégique aux médias sociaux, un programme de formation complet des investisseurs, un niveau de personnalisation très élevé et la mise au premier plan de l'expérience client.

Ces facteurs contribueront à surmonter les principaux écueils de la différenciation des produits et à renforcer les relations avec la clientèle.

 

Cet article est co-signé par
Pierre Mottion
, Global head of transfer agent and fund dealing services products (BNP Paribas Securities Services)
Philippe Limantour, Executive Director (EY)
Pierre Borg, Partner - Head of Digital & Customer (EY)


i L'indice FinTech Adoption d'EY s'attache à mesurer l'ampleur de l'adoption des produits FinTech par les consommateurs numériquement actifs. Cet indice se fonde sur une enquête menée auprès de 10 131 consommateurs utilisant activement les technologies numériques du 1er septembre au 6 octobre 2015. Les personnes interrogées vivaient en Australie, au Canada, à Hong Kong, à Singapour, au Royaume-Uni et aux États-Unis. Les utilisateurs de produits FinTech étaient définis comme des répondants à l'enquête ayant indiqué avoir « utilisé deux produits FinTech ou plus au cours des six derniers mois »

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